Der 13. November 2024 markierte einen Meilenstein in der Entwicklung der Rechnungsprüfung und der Vermögensverwaltung: Auf unserer Einführungsveranstaltung in Dublin stellten wir unser neues Vermögensverwaltungsprodukt vor.
Asset Management zielt darauf ab, eine einfache Lösung für ein komplexes Problem zu bieten: die Erfüllung der Anforderungen einer Vielzahl von Interessengruppen im Bestätigungsprozess der Fondsindustrie. Das neue Produkt ist das Ergebnis jahrelanger Innovation, Zusammenarbeit und des unermüdlichen Bestrebens, die Standards für Verifizierung und Vertrauen im Finanzsystem neu zu definieren.
Eine Reise, die ihre Wurzeln im Ziel hat
David Heath, CEO und Mitbegründer von Circit, berichtete von seinen frühen Erfahrungen als Wirtschaftsprüfer. Die Rolle eines Wirtschaftsprüfers, so erzählte er, besteht nicht nur in der Prüfung historischer Zahlen, sondern auch darin, das Vertrauen der Finanzmärkte zu bewahren und sicherzustellen, dass die Risiken eines Unternehmens erkannt werden. Er wies jedoch auf eine anhaltende Herausforderung hin: Wirtschaftsprüfer verbringen zu viel Zeit mit "langsamer, manueller Überprüfung historischer Zahlen", so dass nur wenig Zeit bleibt, um den Unternehmen einen echten Mehrwert zu bieten oder zukünftige Risiken zu bewerten.
Diese Erkenntnis war von entscheidender Bedeutung. Wall-Street-Analysten und Journalisten hatten manchmal einen tieferen Einblick in die Risiken eines Unternehmens, obwohl die Wirtschaftsprüfer Zugang zu den sensibelsten Informationen hatten - "Warum ist das so?". Die Lücke war nicht auf mangelnde Sorgfalt zurückzuführen, sondern vielmehr auf den überwältigenden Aufwand und die Konzentration auf den Abgleich historischer Daten. Aus dieser kritischen Frage heraus entstand die Idee für Circit: "Was wäre, wenn wir Zahlen im Voraus überprüfen könnten, damit sich die Prüfer auf zukunftsorientierte Erkenntnisse und Risiken konzentrieren können?"
Der Auftrag: Überprüfung jeder Transaktion
Die Mission von Circit ist ehrgeizig, aber erreichbar: die vertrauenswürdige Quelle für jede geschäftliche Transaktion zu sein. In den letzten fünf Jahren hat sich diese Vision in die Realität umgesetzt:
- Mehr als 300.000 Prüfungen wurden auf der Plattform von Circit durchgeführt
- Bei diesen Prüfungen wurden Daten von über 52.000 Anbietern von Nachweisen verwendet
- Die Plattform hat über 500.000.000 Transaktionen verifiziert
Möglich wird dies durch die Position von Circit als einziges reguliertes Unternehmen, das direkte Verbindungen zu europäischen Banken im Rahmen von PSD2, zu australischen Banken im Rahmen von CDR und zum globalen Bankennetzwerk durch die kürzlich geschlossene Partnerschaft mit Swift ermöglicht.
Beseitigung der Überprüfungslücke
In der Vergangenheit war die Überprüfung durch unabhängige Dritte ein wichtiger, aber nicht ausreichend genutzter Teil des Prüfungsprozesses, und die Prüfer haben oft mit inkonsistenten oder manuellen Systemen zur Überprüfung von Finanzdaten zu kämpfen.
Die gute Nachricht ist, dass dies mit einigen Schlüsselelementen, die Circit anbieten kann, gemildert werden kann:
- Standardisierung von Daten: Ob Kontoauszüge oder komplexe Vermögensbestätigungen, die Daten werden in einem einheitlichen, fälschungssicheren Format geliefert.
- Direkte Integration: Circit stellt eine direkte Verbindung zu Banken und anderen Zahlungsanbietern her, so dass keine Zwischenhändler oder vom Kunden bereitgestellte Nachweise erforderlich sind.
- Rationalisierung der Prozesse: Zeitintensive Aufgaben, die früher Tage in Anspruch nahmen, wie z. B. die Überprüfung von Kassenbeständen, können jetzt innerhalb von Stunden erledigt werden.
Aufbau eines Netzwerks, nicht nur eines Produkts
Circit stand bei der Aufnahme von Wirtschaftsprüfern und Banken vor der klassischen "Huhn-und-Ei"-Herausforderung: Die Banken fragten nach den Wirtschaftsprüfern, die die Plattform nutzen, und die Wirtschaftsprüfer fragten im Gegenzug nach den Banken. Angefangen mit der Ulster Bank und einigen innovativen, zukunftsorientierten Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, wuchs das Volumen beider Parteien, als immer mehr Teilnehmer dem Netzwerk beitraten.
Heute unterstützt die Plattform Workflows mit mehreren Beteiligten und verbindet Wirtschaftsprüfer, Anleger, Fondsverwalter, Depotbanken und Makler zu einer nahtlosen Prüfungskette. Diese Interoperabilität verringert Ineffizienzen und Risiken, die beispielsweise mit gemeinsamen Posteingängen oder manuellen Prozessen verbunden sind.
Auswirkungen in der realen Welt
Die Vorteile der Circit-Plattform sind für alle Branchen und Akteure spürbar.
Für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften bedeutet die Beseitigung von Kundeneinflüssen sauberere und schnellere Prüfungen mit geringeren operativen Risiken. Fondsverwalter profitieren von einheitlichen Dashboards, die einen Echtzeit-Überblick über alle Fonds, Kunden und ausstehenden Anträge und Anfragen bieten.
Schließlich sind Banken und Beweismittelanbieter nun in der Lage, von Altsystemen wie Papier und Fax auf direkte digitale Integrationen umzusteigen, was effizientere Arbeitsabläufe und drastisch reduzierte Durchlaufzeiten ermöglicht.
Auf dem irischen Fondsmarkt hat die Plattform von Circit das Potenzial, die Bearbeitungszeiten um 70 % zu verkürzen und den gemeinsamen Posteingang um 85 % zu reduzieren. Diese operative Effizienz spart nicht nur Zeit, sondern verbessert auch das Kundenerlebnis.
Eine Partnerschaft mit Swift für globale Konnektivität
Die Integration von Circit in das Swift-Netzwerk stellt einen bedeutenden Sprung in seiner globalen Reichweite dar. Die standardisierte API-Konnektivität von Swift ergänzt die bestehenden regionalen Integrationen von Circit wie PSD2 in Europa und CDR in Australien und ermöglicht eine globale Abdeckung, (umfassendere) Daten wie Zahler/Zahlungsempfänger-Informationen und Skalierbarkeit ohne Kompromisse bei Sicherheit oder Compliance.
KI-fähige Daten
In der heutigen KI-gesteuerten Welt ist die Qualität der Daten von entscheidender Bedeutung. Circit liefert vertrauenswürdige, unverfälschte Daten, die erweiterte Analysen und Risikobewertungen ermöglichen. Im Gegensatz zu herkömmlichen Prozessen, die sich auf bearbeitbare PDFs oder Papierauszüge stützen, gewährleistet Circit Integrität mit Daten direkt von der Quelle und Benutzerfreundlichkeit, indem es die Daten in einem standardisierten Format bereitstellt.
Integrität und Benutzerfreundlichkeit zusammen ebnen den Weg zu KI-kompatiblen Daten, die für prädiktive Erkenntnisse bereit sind.
Überwindung der Komplexität in der Vermögensverwaltung
Was bedeutet dies alles für die Fonds- und Private-Equity-Branche? An der Vermögensverwaltung sind viele verschiedene Interessengruppen beteiligt, z. B. Wirtschaftsprüfer, Anleger, Fondsverwalter, Depotbanken und Makler, die alle ihre eigenen Arbeitsabläufe haben.
Circit vereinfacht dies:
- Eine Plattform: Circit bringt alle Beteiligten auf einer zentralen, sicheren Plattform zusammen und gewährleistet so die Sichtbarkeit des Prozesses ohne die Notwendigkeit, Tracker zu erstellen oder doppelte Anstrengungen in verschiedenen Organisationen zu unternehmen.
- Zusammenarbeit und Statusanzeige in Echtzeit: Die Beteiligten können mühelos die Zuständigkeit für Anfragen zwischen globalen Teams neu zuweisen und externe Beteiligte mit Nachrichten auf der Plattform und Abfragen auf Einzelpostenebene über den Status von Anfragen auf dem Laufenden halten.
- Automatisierung von Aufgaben: Anfragen können fortgeschrieben werden, um die Dateneingabe Jahr für Jahr zu rationalisieren. Die integrierte Tabellenkalkulationsschnittstelle bietet eine benutzerfreundliche Umgebung und eine effiziente Methode zur Überprüfung der Richtigkeit von Investitionsbewertungen.
- Ein validiertes Netzwerk: Die Circit-Plattform validiert und verbindet jeden Vermögensverwaltungsanbieter im Ökosystem durch strenge KYC-Prozesse, so dass Prüfbestätigungen und Finanzberichte sicher ausgetauscht und überprüft werden können.
Blick nach vorn
Die innovative Plattform von Circit spiegelt das Engagement des Unternehmens wider, das Vertrauen in die Finanzmärkte zu stärken. Mit über einer halben Milliarde verifizierter Transaktionen und Partnerschaften, die sich über Kontinente erstrecken, setzt Circit einen neuen Standard für Transparenz und Effizienz.
Die Reise ist hier noch nicht zu Ende. Während Circit seine Fähigkeiten weiter ausbaut, bleibt eine Sache klar: Die Zukunft des Audit- und Asset-Managements ist vernetzter, automatisierter und effektiver als je zuvor.
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